بعد البيرة والبنزين، الآن حان وقت العملات المشفرة: حوالي 350 متجرًا صغيرًا (Dépanneurs) في مقاطعة كيبيك يملكون الآن أجهزة صراف آلي للعملات الافتراضية حيث يمكن أحيانًا سحب ما يصل إلى 10,000 دولار في اليوم بعيدًا عن الأنظار, وقد أتت تلك المعلومات وفق تحقيق أجرته صحيفة لجورنال دو مونتريال.

مع الزيادة الهائلة في هذا النوع من الآلات في كيبيك، قام مكتب الضرائب بتوزيع ما يقارب مليون دولار من الغرامات على مشغلي هذه الأجهزة العام الماضي.

يقول صاحب متجر صغير في كيبيك تحت غطاء السرية: «أنا لا أنظر أبدًا إلى الأشخاص الذين يستخدمونها، ولا أطرح أي أسئلة. إنه أمر محفوف بالمخاطر». بضع مرات في الأسبوع، يدخل العملاء إلى متجره لإجراء معاملة. يغادرون بعد بضع دقائق دون شراء أي شيء، ودون حتى التعاطي مع الموظفين. عادةً ما يحدث ذلك بين الساعة 9 مساءً و 3 صباحًا. يضيف المالك: «يأتون في كثير من الأحيان عندما تكون قيمة البيتكوين مرتفعة. عندما تنخفض، لا يكاد يأتي أحد»، ويؤكد مجددًا أنه «لا يطرح أي أسئلة».

في منطقة “Rive-Sud” في مونتريال، تقول مالكة متجر صغير إنها تحصل على 300 دولار شهريًا من إحدى هذه الأجهزة الموضوعة في مقدمة المتجر، لكنها أيضًا ترفض الحديث عن الأمر علنًا.

مئات من أجهزة الصراف الآلي

نجد في مقاطعة كيبيك أكثر من 350 من هذه الأجهزة، تتركز معظمها في منطقة مونتريال. ومع ذلك، بدأت بعض هذه الآلات بالظهور في أماكن أخرى على مستوى المقاطعة.

على الرغم من أن تركيب صراف آلي للعملات الافتراضية يتطلب ترخيصًا لتشغيل هذه الآلات، إلا أن وزارة الدخل في كيبيك لا تزال غير مدركة تماماً للعدد الدقيق لها.

تقول المتحدثة باسم المنظمة، ميلين غانيون: “في الوقت الحالي، لا يميز قانون الشركات المالية بين جهاز صراف آلي للعملات المشفرة وجهاز صراف آلي تقليدي، ستدخل أحكام قانونية جديدة حيز التنفيذ قريبًا، وتلك الأحكام تنص على إصدار تراخيص منفصلة لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. ستسمح هذه التعديلات بمعرفة عدد الأجهزة” على حد قولها.

9,900 دولار في اليوم

مع ذلك، تتيح هذه الآلات إجراء معاملات كبيرة. تعتبر “Localcoin”، أكبر مشغل لأجهزة صراف البيتكوين في كيبيك، وتحدد حدًا أقصى قدره 995 دولارًا لكل معاملة، و4,995 دولارًا في اليوم.

تسمح “Instacoin”، ثاني أكبر لاعب في السوق، لأعضائها بتحويل ما يصل إلى 9,900 دولار يوميًا.

وهذا ليس كل شيء: هناك ما لا يقل عن 11 شركة تعمل حاليًا في كيبيك، ويمكن إجراء معاملات في آلات تحمل علامات تجارية مختلفة.

وفقًا لوثيقة من مركز تحليل العمليات والتقارير المالية في كندا، فإن معظم هذه المعاملات “من المحتمل أن تكون شرعية”، لكن “قد يستخدم المجرمون أجهزة الصراف الآلي للعملات الافتراضية لتحويل العائدات غير القانونية إلى عملات افتراضية” وغسيل الأموال، بحسب الحكومة الفدرالية.

تظهر التحليلات أيضًا أن الاحتيال هو الجريمة الرئيسية المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي للعملات الافتراضية، يليه “الاتجار بالبشر لغرض الاستغلال الجنسي والجرائم الإلكترونية”.

أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة: ما يقارب مليون دولار من الغرامات في العام الماضي

مع الزيادة الكبيرة في عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، ارتفع عدد الغرامات التي وزعتها وزارة المالية في كيبيك على الشركات التي تشغلها بشكل كبير.

حاليًا، لا يميز القانون بين جهاز صراف آلي تقليدي وآلة يمكن من خلالها شراء العملات المشفرة، مثل البيتكوين. ولكن مع تزايد انتشار هذه الأجهزة في المتاجر الصغيرة – كان هناك حوالي 250 منها قبل عامين، والآن أكثر من 350 – زاد عدد الغرامات التي وزعتها وزارة المالية في كيبيك على شركات الخدمات المالية بشكل كبير.

بالنسبة لعدد مشابه من عمليات التفتيش (1,380)، ارتفع عدد الإدانات من 9 إلى 64 بين عامي 2022-2023 و2023-2024، مما رفع إجمالي الغرامات من 217,250 دولارًا إلى 904,358 دولارًا، بزيادة كبيرة بلغت 258%.

بالنسبة لهذا العام، تتوقع وزارة المالية في كيبيك توزيع المزيد من الغرامات. حتى 30 يونيو/حزيران الماضي، كان هناك بالفعل 36 إدانة بغرامات بلغ مجموعها 594,783 دولارًا.

قواعد اللعبة في الوقت الحالي

يخضع مشغلو أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لنفس القواعد التي يخضع لها الآخرون. كما هو الحال بالنسبة للجميع، هم ملزمون بتقديم معلومات إلى السلطات الضريبية، بما في ذلك معلومات حول المدراء والمسؤولين والشركاء في الشركة، وكذلك بعض المقرضين. يجب عليهم أيضًا الامتثال لمتطلبات التحقق من هوية العملاء.

“عدم الامتثال لهذه الالتزامات أو انتهاك الأحكام الأخرى المنصوص عليها في قانون الشركات المالية قد يؤدي إلى فرض غرامات، أو حتى تعليق أو إلغاء الترخيص”، حسبما أشارت وزارة المالية في كيبيك.

وفقًا للقانون الفدرالي، يجب على الشركات التي تشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة أيضًا الإبلاغ عن “المعاملات المشبوهة” (على سبيل المثال: المعاملات الكبيرة، المعاملات الصغيرة المتكررة في عدة أجهزة صراف، المعاملات التي تتم أثناء الحديث عبر الهاتف).

الحذر واجب

من جانبها، أكدت “سلطة الأسواق المالية” أيضًا أنها لاحظت زيادة في المكالمات التي تبلغ عن حالات احتيال محتملة، وكذلك من أشخاص استثمروا في العملات المشفرة ولم يتمكنوا من استعادة أموالهم.

يذكر متحدث باسم المنظمة أن “المحتالين يستغلون الحماس تجاه العملات المشفرة لاستخدام أساليب احتيال تقليدية مثل منصات التداول الوهمية، العروض الوهمية للعائدات التي تمر عبر ندوات تعليمية، وأساليب التلاعب في أسعار العملات المشفرة”.

أهم خمسة مشغلين لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في كيبيك

Localcoin (تورنتو): 139 جهازاً

Instacoin (لافال): 81 جهازاً

Bitcoin depot (أتلانتا): 41 جهازاً

Coinstation (مونت-رويال): 22 جهازاً

Coinflip (تورنتو): 22 جهازاً

المصدر: coinatmradar.com

كيف تعمل عملية شراء البيتكوين؟

1- يقوم شخص بشراء بيتكوين عبر منصة

2- يقوم جهاز كمبيوتر بحل معادلة رياضية لإنشاء كتلة

3- بمجرد الحصول على الحل، تظهر الكتلة في سلسلة الكتل

4- يتم إيداع البيتكوين في محفظة إلكترونية

5- يمكن سحب أجزاء منها من الصراف الآلي

أربعة مخاطر مرتبطة بالعملات المشفرة

1- خطر التقلب

2- خطر السيولة

3- المخاطر التكنولوجية والتشغيلية

4- خطر المشاركة في أنشطة إجرامية أو إرهابية أو احتيالية أو غسيل أموال